• مطالب آموزشی
    • تمام مطالب آموزشی
    • Excel
    • Power BI
    • DAX
  • دوره های آموزشی
    • کلاس اکسل پیشرفته
    • کلاس داشبورد با Power BI
    • کلاس DAX و مدلسازی داده‎
    • Power BI Report Server
    • گالری تصاویر
  • پکیج های آموزشی
    • اکسل
    • Power BI
    • SQL
    • تحلیل داده با پایتون
    • سبد خرید
  • معرفی
  • تماس
  • اینستاگرام
  ورود
گروه تحلیلگری
  • مطالب آموزشی
    • تمام مطالب آموزشی
    • Excel
    • Power BI
    • DAX
  • دوره های آموزشی
    • کلاس اکسل پیشرفته
    • کلاس داشبورد با Power BI
    • کلاس DAX و مدلسازی داده‎
    • Power BI Report Server
    • گالری تصاویر
  • پکیج های آموزشی
    • اکسل
    • Power BI
    • SQL
    • تحلیل داده با پایتون
    • سبد خرید
  • معرفی
  • تماس
  • اینستاگرام
0
ثبت نام / ورود

وبلاگ

مدلسازی مالی در نرم افزار اکسل

امروزه مدلسازی مالی یک مهارت اصلی برای تحلیلگران مالی است. هرکسی با کسب‌وکار سروکار دارد، از یک کارآفرین گرفته تا تحلیلگر سهام یا یک بانکدار سرمایه‌گذار، باید واجد این مهارت باشد. در میان ابزارهای متنوع مالی، نرم‌افزار اکسل، یکی از پرکاربردترین ابزارها برای مدلسازان مالی است. این نرم‌افزار درعین سادگی و انعطاف‌پذیری، ابزارهای پرکاربرد و متنوعی را برای فرآیند مدلسازی در اختیار کاربر قرار می‌دهد.

قبل از ورود به دنیای مدلسازی مالی در نرم افزار اکسل، ابتدا لازم است به بیان مفهوم  مدلسازی مالی، مزایای طراحی یک مدل مالی، موارد استفاده از آن و حرفه‌های مرتبط به این مهارت بپردازیم.

مدلسازی مالی چیست؟

دنیای امور مالی می‌تواند بسیار پیچیده باشد. روزانه میلیون ها معامله مالی انجام می‌شود. دنیای سهام، سرمایه‌گذاری و اوراق بهادار پویا و مملو از داده های فراوان است. برای فائق آمدن بر این پیچیدگی نیاز به مدلسازی مالی داریم.

مدلسازی مالی مجموعه‌ای از فرضیات پیرامون شرایط آتی یک کسب‌وکار یا پروژه است که منجر به پیش‌بینی‌هایی در مورد درآمد، سود و جریان‌های نقدی می‌شود. در واقع این پیش‎بینی معمولاً بر مبنای عملکرد گذشته شرکت و فرضیاتی در مورد آینده و مستلزم تهیه صورت سود و زیان، ترازنامه و صورت جریان وجوه نقد است.

مزایای مدلسازی مالی

مدل‌های مالی در کاهش مخاطرات مالی به پروژه‌ها و کسب‌وکارها کمک می‌کنند. دلیل این امر آن است که صاحبان کسب‌وکار با در نظر گرفتن سناریو‌های متفاوت، به احتمال زیاد قادر به پیش‌بینی نتایج خواهند بود. به طور مثال کسب‌وکارها با استفاده از این مدل‌ها می‌توانند از تاثیر فرآیند بازاریابی، هزینه ورود به یک بازار جدید، اثر تغییر قیمت‌ها بر کسب‌وکار و بسیاری موارد دیگر مطلع شوند.

مدلسازی مالی مجموعه‌ای از فرضیات پیرامون شرایط آتی یک کسب‌وکار یا پروژه است که منجر به پیش‌بینی‌هایی در مورد درآمد، سود و جریان‌های نقدی می‌شود. در واقع این پیشبینی معمولاً بر مبنای عملکرد گذشته شرکت و فرضیاتی در مورد آینده و مستلزم تهیه صورت سود و زیان، ترازنامه و صورت جریان وجوه نقد است.

مدل‌های مالی می‌توانند در تهیه ارزیابی‌های ماهانه عملکرد واقعی شرکت نسبت به آنچه در بودجه یا برنامه پیش‌بینی شده، کمک کنند. این یک بازخورد مهم  به‌ویژه برای صاحبان مشاغل کوچک و یا شرکت‌های نوپایی است که از فرآیند برنامه ریزی یا بودجه‌ریزی استفاده نمی‌کنند. مدلسازی مالی به صاحبان کسب‌وکار در انجام تعدیلاتی در روند کار کمک می‌کند که تضمین‌کننده افزایش سود شرکت در انتهای روز خواهد بود.

مدلسازی مالی در کجا استفاده می‎شود؟

از شرکت‎های چندملیتی گرفته تا فروشگاه‎های کوچک خانوادگی، کسب‎وکاری نیست که از مدل‌سازی مالی منتفع نشود. از خروجی مدل مالی برای تصمیم‎گیری در موارد زیر استفاده می‌شود:

  • تخصیص بهینه‌ی سرمایه (رتبه‌بندی اعتباری): مدل مالی در پیش‌بینی درآمدها و هزینه‌های آتی و انجام قضاوت آگاهانه در مورد به‌صرفه بودن پروژه‌ها به بانکداران و تحلیلگران اعتباری کمک می‌کند. آنها بدین ترتیب می‌توانند درباره تمدید وام یا رتبه اعتباری یک پروژه یا شرکت تصمیم‌گیری کنند.
  • تحلیل و ارزش‌گذاری: مدل‌سازی مالی ابزار اصلی تحلیل و ارزیابی بنیادی است. بانکدار سرمایه‌گذار از آن برای رسیدن به معاملات افزایش سرمایه استفاده می‌کند. تحلیلگران سهام از آن برای ارزش‌گذاری سهام و ارائه توصیه‌هایی مبنی بر خرید/فروش/نگهداری سهام استفاده می‌کنند.
  • کارآفرینی: کارآفرینان از مدل‌های مالی برای ارائه طرح‌های خود به سرمایه‌گذاران بالقوه و همچنین برنامه‌ریزی راهبردهای خود استفاده می‌کنند. اجرای شبیه‌سازی‌های مختلف اغلب می‌تواند ابزاری مهم برای جلوگیری از مخاطرات احتمالی باشد.
  • بودجه‎بندی و پیش‎بینی: شرکت‌ها از مدل‌سازی مالی برای ارزیابی امور مالی و پروژه‌های خود استفاده می‌کنند. از این رو، مدل مالی یک ورودی در تدوین طرح‌های بودجه برای پروژه‌های شرکت محسوب می‌شود.

چه کسانی مدل‎های مالی را می‎سازند؟

حرفه‌هایی که مدل‎های مالی را ایجاد می‎کنند بسیار متنوع هستند. به طور کلی کارشناسان و تحلیلگران مالی کلیه شرکت‌ها به ویژه شرکت‌های ذیل نیاز به طراحی مدل مالی دارند:

مشاغل مرتبط با مدلسازی مالی در اکسل

اکسل- پرکاربردترین ابزار برای مدلسازی مالی

ابزار‌های گوناگونی در حوزه‌ی دانش مدیریت مالی پدید آمده است تا به تصمیم‌گیران حوزه ‌مالی در حل و تحلیل مسائل مالی کمک دهد. با این حال نیازی به خرید نرم‎افزار تخصصی گران‎قیمتی نیست، زیرا همۀ ابزارهای مورد نیازتان در نرم‌ افزار اکسل وجود دارند.

در هنگام ساخت مدل مالی که شامل فرضیات، صورت سود و زیان، ترازنامه، صورت جریان وجوه نقد، جدول‎های پشتوانه، ارزش‌گذاری، تحلیل حساسیت و نمودارها است، دنبال کردن بهترین شیوه‌‏ها در اکسل بسیار مهم است.

ملزومات طراحی یک مدل مالی مناسب با استفاده از نرم‌افزار اکسل

آشنایی و مهارت ما در استفاده از توابع و قابلیت‌های اکسل، اولین گام برای تبدیل شدن به یک مدلساز مالی است. لیستی از ضروری‌ترین مهارت‌های لازم در اکسل برای طراحی یک مدل مالی مناسب عبارتند از:

  • استفاده از فرآیند نام‌گذاری در اکسل
  • آشنایی با مهم‌ترین توابع و فرمول‎های اکسل در مدل‌سازی مالی مانند INDEX ، VLOOKUP ، CHOOSE ،MATCH ، OFFSET
  • آشنایی با توابع منطقی مانند COUNTIF ، SUMIF ، IF و …
  • دستورات گرافیکی جهت طراحی مدل
  • توانایی طبقه‌بندی و تلخیص داده‌ها با Filter ، Sort و PivotTable
  • آشنایی با انواع نرخ هزینه فرصت و چگونگی محاسبات آن
  • آشنایی با محاسبات وام
  • توانایی ایجاد و تحلیل سناریو با استفاده از ابزارهای Goal seek ، Data table
  • استفاده از توابع مالی مرتبط با اصول ارزیابی اقتصادی پروژه‌ها ( Feasibility Study ) در اکسل مانند محاسبه‌ی ارزش فعلی خالص، نرخ بازده‌ی داخلی و غیره.
  • حل مدل‌های برنامه‌ریزی خطی با استفاده با ابزار Solver

تسلط ما بر مفاهیم مالی دومین گام برای طراحی یک مدل مالی دقیق و کارا است. باید بدانید که پیش شرط طراحی یک مدل مالی مناسب و دقیق، درک صحیح و تسلط بر مفاهیم مالی و اقتصادی است و صرف دانستن توابع مالی در اکسل بدون درک عمیقی از کاربرد آنها، فاقد ارزش است. بنابراین توصیه می گردد ابتدا یکی از کتاب‌های مفاهیم مالی را مطالعه کنید. اگر در پی یادگیری عمیق مدلسازی مالی هستید، جهت یادگیری اصول، نیاز به یک کتاب مرجع دارید.

پیشنهاد ما به شما کتاب Principles of Corporate Finance است. از این کتاب به عنوان یکی از بهترین و جامع‌ترین کتاب‌های مرجع مالی برای تسلط مفاهیم مالی یاد می‌شود. این کتاب که در بهترین دانشگاه‌ها و مدارس مالی معتبر دنیا تدریس می‌شود، هر موضوعی را با جزئیات توضیح می‌دهد. توصیه می‌شود این کتاب را به دلیل جامع بودن آن مطالعه کنید. تعداد اندکی از کتاب‌های مالی این سطح از آنالیز محتوا را با جزئیات ارائه می‌دهند.

[دانلود نسخه PDF کتاب]

بهترین کتاب مدلسازی مالی در اکسل

و در نهایت برای برداشتن گام نهایی برای ورود به دنیای مدلسازی مالی، باید میان دانش مالی و مهارت‌های اکسلی خود پلی ایجاد کنیم. این گام مستلزم بهره‌مندی از یک کتاب آموزش ساختارمند همراه با نشان دادن کاربردهایی عملی توابع اکسل در مسائل مالی است. ما در یک مطلب آموزشی دیگر قصد داریم لیستی از بهترین کتاب‌های مدلسازی مالی در نرم افزار اکسل را تهیه کنیم تا در تمام مسیر تبدیل شدن به یک مدلساز مالی راهنمایتان باشد. با ما همراه باشید.

برچسب ها: کاربرد اکسل در مالی
درباره الناز پورمحمد

دانش آموخته اقتصاد دانشگاه شهید بهشتی، علاقمند به مطالعات امکان سنجی، تحقیقات بازار و مدلسازی مالی

نوشته های بیشتر از الناز پورمحمد
در تلگرام
کانال ما را دنبال کنید!
در اینستاگرام
ما را دنبال کنید!
مطالب زیر را حتما بخوانید
  • ایجاد فرمت سفارشی در اکسل

    2.24k بازدید

  • کتاب مرجع اکسل پیشرفته ۲۰۱۹

    2.21k بازدید

  • جستجوی چند شرطی در اکسل

    5.37k بازدید

  • مقایسه دو ستون در اکسل

    4.06k بازدید

  • کاربرد تابع offset در اکسل

    1.55k بازدید

  • کاربرد علامت دلار در اکسل

    4.12k بازدید

guest
تعداد ماههای سال به عدد
guest
14 نظر
قدیمی ها
جدید ها بیشترین رای
Inline Feedbacks
View all comments
زهراسادات
زهراسادات

ممنون ترجمه فارسی معرفی نمی کنید؟

0
پاسخ
الناز پورمحمد
الناز پورمحمد
نویسنده
در پاسخ به  زهراسادات

سلام. متاسفانه تا الان این کتاب به فارسی ترجمه نشده اما خوشبختانه متن انگلیسی کتاب، بسیار شیوا و آسان نوشته شده است. در حوزه مدیریت مالی کتاب های زیادی ترجمه شده اما ویژگی جامعیت و مرجعیت این کتاب را ندارند. البته دو کتاب تالیفی فارسی بسیار خوب در حوزه توابع مالی و مدلسازی مالی در اکسل در مطلب بعدی معرفی خواهد شد.

1
پاسخ
بهمن
بهمن

سلام و تشکر فراوان.
توصیحات بیشتری لازم دارم.
لطفا راهنمایی بفرمایید.
بیشتر درخصوص تحلیل های مالی در بیزینس پلان ها.
با احترام .رضایی

0
پاسخ
الناز پورمحمد
الناز پورمحمد
نویسنده
در پاسخ به  بهمن

سلام .ممنون از همراهیتون. جناب رضایی در ارتباط با توضیحات بیشتر باید عرض کنم به طور خلاصه مدلسازی مالی فارغ از مدل های متنوع چون DCF ، LBO و غیره دارای دو بخش اصلی است. مفروضات (ورودی) و سه صورت مالی(خروجی) یعنی صورت سود و زیان، ترازنامه و صورت گردش جریانان نقد. البته براساس نوع هدف گذاری و نیاز شرکت ها می توان بخش های بیشتری چون منابع و تخصیص سرمایه و تحلیل حساسیت (خروجی بر اساس سناریوهای مختلف ) را اضافه کرد. در business plan هم،مدلسازی مالی به عنوان یک ابزار بر مبنای مفروضاتی، در مورد خروجی های مالی… ادامه...

0
پاسخ
سیدامیرمیرحسینیان
سیدامیرمیرحسینیان

خیلی مطلب جذاب و بسیار پر کاربردی بود امیدواریم در این زمینه مطالب بیشتری مثل شیوه های مدلسازی ارائه بدن سپاس از سرکار خانم الناز پور محمد

0
پاسخ
الناز پورمحمد
الناز پورمحمد
نویسنده
در پاسخ به  سیدامیرمیرحسینیان

متشکرم . لطف دارین.
حتما در یک زمان مناسب درمورد انواع مدلسازی مالی هم مطلبی خواهیم نوشت.

0
پاسخ
عیلرضا
عیلرضا

لینک دانلود خطای ۴۰۴ داره.

0
پاسخ
الناز پورمحمد
الناز پورمحمد
نویسنده
در پاسخ به  عیلرضا

سلام. اصلاح شد.

0
پاسخ
trackback
معرفی کتاب‌ های برتر مدلسازی مالی در اکسل - تحلیلگری داده و هوش تجاری

[…] دارید در دنیای مدلسازی مالی در &#1606…قدم بگذارید، […]

0
پاسخ
trackback
معرفی انواع مختلف مدل های مالی - تحلیلگری داده و هوش تجاری

[…] مدل های مالی در مدلسازی مالی وجود دارد. مدل‌ […]

0
پاسخ
کیوان
کیوان

بسیار عالی

0
پاسخ
الناز پورمحمد
الناز پورمحمد
نویسنده
در پاسخ به  کیوان

ممنون از لطف شما.

0
پاسخ
امیر عوادی
امیر عوادی

من مدرس کاربرد اکسل در حسابداری هستم ، دو تا کتاب در این زمینه تألیف نمودم ، تألیف کتاب جدیدی را شروع کردم ، در قسمتی از این کتاب مدل سازی مالی را مطرح می کنم ، لطفاً در صورت تمایل به رد و بدل کردن تجربیات ، از طریق ایمیل اعلام فرمائید

0
پاسخ
مسعود
مسعود

وقت بخیر بنده در حال یاد گیری مدلسازی مالی و تحلیل سناریو هستم امکانش هست یک مدل اکسل مالی به عنوان نمونه برای بنده ارسال کنید؟ کمک بزرگی هست برای من. با سپاس از شما

0
پاسخ
جستجو
جستجو برای:
دسته بندی ها
  • Charts
  • DAX
  • Excel
  • Power BI
  • Power Query
  • هوش تجاری
بسته های آموزشی
  • Excel
  • Power BI
  • Python
  • SQL
درباره گروه تحلیلگری

معتقدیم آموزش شروع یک تعهد بلند مدت است. این را از مشتریان ما سوال کنید.

اطلاعات تماس
  • تهران، خیابان مطهری، ابتدای خیابان سنایی، کوچه بیست و یکم
  • 543 30 910 - 021
پیوندها
  • آموزش Power BI
  • آموزش SQL
  • آموزش اکسل
دسته بندی محصولات
Excel Power BI Python SQL
نماد الکترونیک
wpDiscuz

ورود

رمز عبور را فراموش کرده اید؟

هنوز عضو نشده اید؟ عضویت در سایت