کاربرد اکسل در مالی

یکی از ابزارهای بسیار کاربردی در نرم افزار اکسل، افزونه solver است. با کمک این ابزار می توان به راه حل های بهینه در حل مسائل و فرآیند تصمیم گیری دست یافت. رسیدن به بهینه ترین راه حل می تواند شامل حداکثر سود ، حداقل کردن هزینه یا استفاده ازبهترین تخصیص منابع در فرآیند تولید باشد.

در این مطلب به نحوه محاسبه نرخ هزینه فرصت اسمی و موثر سالانه به کمک دستورات مالی در نرم افزار اکسل خواهیم پرداخت. به طور خلاصه نرخ هزینه فرصت موثر سالانه، نشان دهنده بازده حقیقی یک سرمایه گذاری است که دربرگیرنده اثرات تجمعی سرمایه گذاری در طول زمان است. بالعکس نرخ هزینه فرصت اسمی سالانه نرخ ساده ای است که بدون در نظر گرفتن اثرات تجمعی سرمایه، در محاسبات مورد استفاده قرار می گیرد.

خالص ارزش حال(NPV) و نرخ بازده داخلی(IRR) دو معیار مهم در مقایسه و الویت بندی طرح های سرمایه گذاری هستند. در این مطلب، ابتدا به تفصیل به مفاهیم این دو معیار خواهیم پرداخت و در ادامه به دستورهای مربوط به آنها در نرم افزار اکسل اشاره خواهیم کرد.

همواره عناصر بالقوه مطلوب و نامطلوبی وجود دارد که ممکن است بر عملکرد مالی کسب و کار ما تاثیر بگذارد. از اینرو در مدلسازی مالی، انجام تحلیل سناریو در مدل مالی برای سنجش شرایط نامعلوم آینده ضرورتی بسیار مهم است.

یکی ابزارهای بسیار کاربردی برای تحلیل حساسیت در نرم افزار اکسل، Data Table است. این ابزار معمولا در مدلسازی مالی و تجزیه و تحلیل مالی مورد استفاده قرار می گیرند تا در مواجه با عدم اطمینان بتوانیم نتایج مختلف تابع هدف را با توجه به طیف وسیعی از مقادیر یک یا دو متغیر ورودی بسنجیم.

در مدل‎سازی مالی طراحی و ساختاربندی، اهمیتی هم تراز با محتوا دارد. این اهمیت از آن جهت است که یک طراحی مناسب، کمک می کند که یک مدل مالی را آسان درک کنیم و تجزیه و تحلیل مالی برای کاربر نهایی، عاری از هرگونه پیچیدگی و ابهام باشد.